银行客户经理培训总结（实用18篇）

银行是经济运行中的金融支持机构，为个人和企业提供各种金融产品与服务。以下是一些银行总结范文，希望可以给大家在写作过程中提供一些参考和灵感。

银行客户经理培训课程大纲

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程,是银行业培训方面最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲,资料来源网络搜集,仅供hr们进行员工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》。

客户经理是银行形象的代言人,是银行产品与服务的代理人,是客户与银行之间实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧,客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员,工作内容和性质也发生了质的变化,传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要,客户经理必须从原来的“信贷员”模式转变成为客户信赖的“金融专家”模式,必须从原来单一的拉存款、放贷款的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此,全面提升客户经理的综合职业素质,不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中,宋振杰老师发现,客户经理存在的主要问题是:第一,缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式,缺乏“行商”的主动意识,不学习,不改变,对已经到来的竞争无动于衷,致使很多优质客户大量流失。

第二,主动营销意识不强。名誉上是客户经理,实质上还是传统的“信贷员”思维与习惯,满足于简单的拉存款、放贷款,不主动拓展客户、维护客户、经营客户,不能实现深度销售、交叉销售和整合营销。

第三,敬业与职业精神不强。缺乏职业目标驱动,心态消极,牢骚抱怨。不能从职业的角度理解客户经理的角色定位,安于现状,不思进取。

第四,职业技能欠缺。比如在客户识别、客户沟通(拜访、寒暄、展示、说服、谈判、异议处理、成交、客户需求分析、整体产品服务方案设计、客户关系管理、客户投诉处理、客户维护、深度营销、心理调节、团队合作、自我管理、压力管理等方面缺乏必要的能力支持,致使客户拓展不力,客户流失严重。

一定意义上,客户经理代表着银行,客户经理的素质代表着银行的水平,未来银行间的竞争实质上取决于客户经理之间的竞争,客户经理的竞争力最终将决定银行的竞争力。银行网点的转型升级实质上是客户经理综合职业素质的转型升级,只有全面提升客户经理的综合素质才能顺利实现网点转型升级的工作目标。宋振杰老师结合近几年来银行网点辅导与转型升级的工作实践,针对客户经理队伍存在的上述主要问题,研发设计了《做最好的客户经理——银行客户经理综合素质提升训练》课程。

本课程适用于各级分行、支行、网点的大堂经理、理财经理、对个人(公司、机构客户经理、营销经理等。

课时设置。

一、课程设计的四个版本。

1、两天版(12课时,课程大纲的第一讲——第四讲。

2、三天版(18课时,课程大纲的第一讲——第六讲。

3、四天版(24课时,课程大纲的第一讲——第八讲。

4、五天版(30课时,课程大纲的第一讲——第十讲。

“自助餐模式”,银行也可以根据客户经理目前的状况、以往的培训经历、可以安排的时间等因素,灵活挑选、组织不同的模块进行培训,原则上每一讲的时间安排为3课时(半天。

容。

二、课程内容的针对性。

建议客户对学员进行分类、分期、分班次轮训,比如大致分为大堂经理、理财经理、对公(机构客户经理、对个人客户经理等,根据学员的具体情况,在沟通培训需求的基础上,老师对课程内容部分模块进行添加、详讲、略讲或不讲,以增强课程的针对性、操作性和实用性。

第一讲客户经理的角色定位与岗位素质胜任模型。

1、银行产品服务的代理人。

2、银行品牌形象的代言人。

3、客户信赖的合作伙伴。

4、高素质的金融职业经理人。

1、大堂经理的岗位职责。

2、理财经理的岗位职责。

4、对个人客户经理的岗位职责。

三、客户经理的岗位素质胜任模型。

四、客户经理的职业发展方向与通道第二讲客户识别、推荐与甄选流程。

一、大堂经理的大堂职责。

1、优质服务的“示范员”

2、业务经办的“引导员”

3、金融产品的“推销员”

4、优质客户的“潜航员”

5、营业大厅的“管理员”

二、火眼金星,找准客户:大堂经理识别推荐流程与技巧。

1、大堂内各岗位客户识别推荐流程图。

2、大堂经理客户识别推荐流程图。

3、三种状态下的客户识别判断方法。

4、客户分类标准与不同客户推荐方法。

5、优质识别信息列举。

6、典型案例分析与角色演练。

三、引导分流,分层服务:客户引导分流流程。

1、为什么要引导分流:客户金字塔模型与二八原理。

2、网点布局与客户引导。

3、优质(贵宾客户分流引导流程、原则与参考话术。

4、潜在优质(贵宾客户分流引导流程、原则与参考话术。

5、普通客户分流引导流程、原则与参考话术。

6、典型案例分析与角色演练。

四、定向营销的方法。

1、定向营销的十大方向。

2、高端客户推荐。

3、外勤访问。

4、金融研讨会/沙龙。

5、典型案例分析与角色演练第三讲高效沟通技巧。

一、积极端正的沟通态度。

1、影响沟通的消极态度与行为。

2、沟通的实质:建立信任关系。

3、沟通的人际路径:相遇、相识、相容、认可、交融、信任。

二、高效沟通的四大关键要术。

1、望:察言观色的“看”

2、闻:设身处地的“听”

3、问:恰到好处的“说”

4、切:命中要害的“定”

一、个人金融需求分析方法。

1、个人金融服务需求的五个层次。

2、不同职业的个人金融需求分析。

3、家庭生命周期与风险承受能力与金融需求分析。

4、了解客户需求的kyc法则。

5、典型案例分析与角色演练。

二、探寻引导客户需求的spin沟通技巧。

1、s(situationquestions,询问现状问题;。

2、p(problemquestions,发现困难问题;。

3、i(implicationquestions,引出牵连性问题;。

4、n(need-payoffquestions,明确价值问题。

5、典型案例分析与角色演练。

三、公司(机构客户金融需求分析方法。

1、公司(机构客户需求的研判途径。

2、公司(机构客户的一般需求类型。

3、大金融时代的公司(机构客户的三大核心需求。

第五讲接触营销的流程与方法(本讲6课时,1天。

一、事先的准备。

1、心态及个人准备。

2、把握约见时间(接触拜访时机与预约人员的选择。

3、对客户状况与需求的事先了解。

4、对销售目的的把握。

5、对销售内容(产品与服务的把握。

6、相关环境、物品的准备。

7、会面准备备忘录。

8、典型案例分析与角色演练。

二、开场白/接触。

1、开场接触流程图。

2、问候及话术。

3、自我介绍及话术。

4、接触过渡及话术。

5、寒暄的技巧与话术。

6、赞美的13个技巧。

7、典型案例分析与角色演练。

三、客户需求挖掘。

1、客户需求挖掘流程图。

2、试探客户的要点及话术。

3、倾听与信息记录(反馈式倾听话术。

4、寻找和联系突破口(话术。

5、差距分析(话术。

6、典型案例分析与角色演练。

四、设计服务方案。

1、设计金融服务方案的前期功课。

2、理财规划的设计要点。

3、产品定制的流程与方法。

4、公司(机构客户整合金融服务方案的设计要点。

5、典型案例分析。

五、客户说服与展示。

1、利益点介绍的fabe方法。

2、语言说服的五种技巧。

3、客户说服中的两个提问技巧:开放式提问与封闭式提问。

4、典型案例分析与角色演练。

六、双赢沟通谈判。

1、了解对方的需求与底线。

2、摆脱情绪干扰,提出初步建议。

3、谈判中的拉锯战。

4、陷入僵局怎么办。

七、促成交易与转介绍。

1、识别成交信号。

2、处理异议的七种方法。

3、成交的七种策略。

4、转介绍的四个步骤。

5、阶段服务结束流程。

6、典型案例分析与角色演练。

八、方案确定与实施。

1、客户服务方案确认的内部沟通。

2、客户服务方案确认的外部沟通。

3、方案实施过程中的风险预警。

4、方案实施过程中的跟踪反馈。

5、方案实施过程中的增值服务与整合深度营销第六讲客户维护流程与方法。

一、客户维护服务流程与客户分类方法。

1、客户维护服务的一般流程。

2、根据客户价值分类,确定维护频率。

3、根据客户取向特征分类,确定维护内容。

二、客户维护的方式与技巧。

1、日常情感关怀。

2、售后服务跟踪。

3、建立沟通、人脉、互助平台。

4、成为个人理财客户的财富管家。

5、成为公司(机构客户的事业伙伴。

6、动态管理、完善客户数据库。

三、处理客户投诉。

1、客户投诉处理的原则与心态准备。

2、将客户带离业务区域两步法。

3、安抚客户情绪两步法。

4、了解投诉问题三步法。

5、投诉问题分析三步法。

6、投诉处理过程三步法。

7、客户预期管理两步法。

8、争取销售机会两步法。

9、后续客户跟踪六步法。

10、典型案例分析与角色演练第七讲客户拓展的渠道与方法。

一、人脉资源的经营策略。

1、人脉资源的类别与结构。

2、人脉资源的经营方法。

3、人脉资源的经营智慧。

4、事半功倍的人脉捷径:政府公关秘笈。

二、客户拓展的一般途径与方法。

1、培养职业敏感性。

5、客户经理如何参加各类活动。

6、客户经理如何培养自己的“侦察兵”

三、提升客户价值与深度营销技巧。

1、重复销售。

2、交叉营销。

3、向上营销。

4、诊断式产品组合营销。

5、圈子营销(微博、微信、互动网络平台。

四、电话邀约的技巧。

1、电话邀约的作用。

2、电话邀约的注意事项。

3、电话邀约前的准备工作。

4、电话邀约的方法与话术。

5、电话邀约中的异议处理。

6、电话邀约中的促成技巧。

五、客户拓展的两大利器。

1、理财沙龙的运作原则、流程、关键点与方式方法。

2、客户俱乐部的运作原则、流程、关键点与方式方法第八讲客户经理的人际技能。

一、人际交往的基本理念。

1、学会宽容,心胸豁达。

2、同理同心,换位思考。

3、善于分享,成人之美。

4、发现优点,真诚赞美。

5、尊重差异,合作共赢。

6、建立自我,追求无我。

二、与同事相处:内部客户服务。

1、把你的同事当成内部客户。

2、内部客户服务的方法。

3、解决内部冲突与矛盾的五种策略。

三、与上司相处:寻求贵人相助的方法。

1、了解你的上司。

2、尊重并欣赏你的上司。

3、帮助上司成功。

4、给上司面子。

5、积极与上司沟通。

6、补短不要比长。

四、准确定位,成为团队的贡献者。

1、团队角色测试。

2、九种团队角色解析。

3、团队角色的自我认知。

4、从团队角色结构性分析认知团队合作的必要性与重要性第九讲客户经理的自我管理。

一、时间管理的方法。

1、高效客户经理的一天(时间分析。

2、时间的四个象限。

3、学会关键掌控。

4、善于优先排序。

5、自控力决定竞争力。

6、高效客户经理的日、周、月、年工作模板。

二、绩效管理的四条路径。

1、用“复盘”思考磨练自我。

2、用pdca循环塑造自我。

3、用工作日志提升自我。

4、用标杆赶超方法超越自我。

三、职业管理的八门功课。

1、责任：对自己负责任才能对客户负责任。

2、目标：既要仰望星空，又要脚踏实地。

4、学习：用高水准的专业能力赢得客户信赖。

5、素养：用文明与教养赢得客户尊重。

6、勇气：勇于担当，面对竞争敢亮剑。

7、坚韧：执着顽强，完成任务不放弃。

8、精细：用心到位，服务客户无止境。

四、客户经理的职业境界：从容高效第十讲阳光心态，快乐工作。

1、压力与压力的三种状态。

3、压力应对的方法（1）情绪应对的方法（2）问题应对的方法（3）健康应对的方法。

二、阳光心态，快乐工作。

1、心态决定状态。

2、阳光心态，乐观从容。

3、积极心态，拒绝抱怨。

4、活在当下，抓住现在。

5、正确比较，珍惜拥有。

6、提升能力，管理欲望。

7、操之在我，褒贬由人。

村镇银行客户经理培训

一、国内银行发展背景以及岳阳商业银行现状。

跟着我国金融体制改革的不断深切，新知识、新业务层出不穷，更新知识、更新不雅念已成为商业银行每个员工的实际选择。面对新的发展形势，五家渠国民村镇银行的教育培训工作要研究新情况、探索新路子、确立新目标、实现新超过。要从全行和员工整体利益的战略高度出发，使教育培训工作具备更强的针对性、前瞻性、综合性和有效性，使接受训练者能符合业务发展的需要，延长其职业生涯。

2010年末，该村镇银行各项存款60152万元，各项贷款69527万元，营业机构除营业部外，设立了梧桐支行、芳草湖支行、新湖支行，并推出了三户联保贷款、小企业联保等多项创新益民贷贷款产品，成为了农六师五家渠家喻户晓的百姓银行。成为支持当地农村经济发展的重要力量在全体员工的努力下，公司取得了不小的成就，但与国内其他银行相比，公司在技术、销售市场及组织结构以及人力资源的数量和质量的需求上存在问题，无法及时赶上时代的变化，跟上时代步伐。在职员工与达到他们的理想工作所需掌握的技能和能力还有一定的差距。

二、分析五家渠国民村镇银行银行存在问题的原因。

（一）过分强调“存款立行”，搞存款竞争，阻碍自身和经济正常运行。

1.过分强调抓存款，扰乱临柜业务的正常运转。

2、银行经营管理重心偏移，风险加大。

3、过分强调“存款立行”。在拉存款和放贷款两种压力下，形成一个两难选择，将最终导致银行经营陷入困境。

（二）资产管理不善，不良贷款比率高，贷款风险防范机制不健全。

1、五家渠国民村镇银行在资产管理方面存在很大缺陷，贷款“三查”制度真正落实，授信不统一。

2、由于目前很多机构现有信贷人员业务素质不高，且个别人员法制观念极差，违章违规现象时有发生，人为造成信贷风险损失，严重威胁信贷资产的安全运营。

3、缺乏一套严密的监督机制，也是造成不良贷款增加的一个重要因素。

（三）人员素质水平普遍不高，技术装备落后。

（四）经营品种单一，缺乏金融创新。

三、培训计划及培训课程内容。

根据五家渠国民村镇银行目前需要解决的问题，考虑培训方案的强针对性和操作性的。特设如下课程内容。

1、银五家渠国民村镇行临柜人员培训课程与内容。

(1)培训对象：柜员(2)培训的目标。

能力目标:掌握银行临柜业务办理流程；熟练操作各类办公软件和银行业专用操作系统；业务操作合法、合规、准确无误；提高困难处理及应变能力；提供优质、高效的服务。

知识目标:掌握会计、理财等专业知识；熟悉银行服务规范和金融礼仪知识；掌握沟通及团队建设知识；熟悉计算机操作及真假币的识别；掌握银行从业人员职业道德与职业操守知识。

(3)课程模块及课时计划。

(4)教学组织形式。

(1)培训对象：客户经济及基层管理者、中层管理干部(2)培训的目标。

能力目标:提升商业银行客户经理团队整体素质及在日常业务操作和管理过程中的项目评估及综合授信能力；提高与客户沟通能力，做合同文本、各种报告的能力；强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能力及经营管理能力。

知识目标:基本的财务知识，认识企业现状分析会计报表知识；法律与风险防范知识；商业银行经营理念、启发策略性思维、增强商业银行核心竞争力。

(3)课程模块及课时计划。

(4)教学组织形式。

课堂讲授，案例分析，情景模拟，现场操作指导，上机操作，交流讨论，参观学习，实际项目过程指导等。

能力目标:观念与视野拓，宏观经济、国家政策的分析与把握，战略制定与实施能力，领导力和危机处理能力提高。

知识目标:掌握经济理论及政策与分析知识，金融理论知识，银行管理与公司治理知识，领导力与危机管理知识。

(3)课程模块及课时计划。

(4)教学组织形式。

课堂讲授，案例分析，上机操作，交流讨论，管理实践讨论、学习参观，外出考察等。

备注：员工培训预算为该公司每年人事费用的3%至8%，考核方式方法为：过程。

考核（出勤率，讨论参与，过程形成性考核）；终结性考核（笔试，面试，研究报告、调查报告等）。

村镇银行客户经理培训

柜员培训已近一个月，通过这次柜面业务讲解、法纪学习、系统操作的职前培训，我对自己的工作岗位职责有了更深刻地认识和理解。此次培训所学到的不仅仅是更为专业的金融知识和服务礼仪，同时也深刻地意识到银行工作的严谨，这种严谨存在于每种产品每一个服务细节之中。

客户在接触银行时最先、最常接触的就是前台人员，所以前台人员是客户和银行之间的桥梁，是客户建立对村镇银行信任感的首要途径，因此为客户提供快速、便捷、周到的服务是前台人员最基本的要求，也是银行形象的最好体现。这就要求我们前台柜员在努力学习专业知识的同时更应微笑服务、以人为本，争取为客户提供更为详尽和高质的服务。

柜面业务是银行所有业务的基础，也是客户对银行最直观感受的窗口。因此，我们培训的第一项内容为点钞、熟悉业务流程、录入业务代码。点钞是银行员工的代表动作，它要求柜员精准、快速的清点钞数金额，虽说是个熟能生巧的单调过程，但是它将潜移默化的培养我们的耐心和严谨性。熟悉业务流程则是让我们更加清楚的了解银行的运作模式、各项业务的流程、我们的工作职责所在。所有的业务就如生物链样，一环扣着一环，一个环节出了纰漏则会造成整个流程的滞后。因此只有熟悉整个流程、理清逻辑顺序，我们的工作才能更加的顺利、出现问题更易查出问题的所在，方便日后的改正及避免再犯。

录入业务代码则是整个培训的重中之重。业务代码是开启所有业务的钥匙，看似简单的几个数字组合和数字排列相当于文字和对应的业务。输入业务代码可以缩短时间、简化流程、方便快捷，但相对应的也要求我们熟悉各代码，看到数字组合就要想到对应的业务以及它所表示的含义。为了方便我们的理解和记忆，培训老师在讲解时系统的将业务代码分为了柜员管理、票据发放、对公业务、个人业务、结算业务、修改查询业务、同业业务七大类。除了培训时详细的讲解，更让我们单独上机练习，练习后又进行模拟测试，理论结合实际，熟悉各项操作。

一、不灵活、容易让人懈怠从而发生差错，特别是存取款业务的办理。因此在日后的操作中更应谨慎、细致，牢记客户存款时要“先收钱后记账”、客户取现要“先记账后取现”、钱当面清的原则。

对公业务，主要在于基本户、一般户、临时户的开立，日常的分为现金、转账两大类，同时辅以支票与无票进行分类记忆。转账中包括了代理业务、资金划拨，代理业务主要为工资代理，其手续费收入是银行越来越倾重的利润来源，也利于扩大我行的知名度。

培训下来后，我最大的感觉是“学无止境”“书到用时方恨少”，也深深的感觉到银行的工作并不简单，严谨、负责、耐心、细致是在掌握好技能操作同时我们更应注意的问题。工作中无小事，在日后的工作中，我一定坚守岗位、遵守规则制度、秉承一切从严的原则，踏实工作、服从领导、与同事建立良好的关系，和睦相处共同帮助。我亦深知目前对业务的操作不够熟练、快捷，日后必多加练习，以达到领导的要求，不足之处请多多指教。

龙佳新。

二〇一二年四月十五日。

银行客户经理营销培训心得

为期三天紧张的培训结束了，但自己感觉意犹未尽，xxxx商服务质量信息公司的老师们给我们带来了非常新颖的观念。我虽工作多年，但对市场营销、管理、策划工作还是知之甚少，通过这次的培训学习，使我对营销有了更深一层的认识，学习到了一些新的营销方面知识，懂得了在实践中锻炼出一个高绩效的营销队伍，对我们银行的发展是多么的重要。结合了自已工作实际，通过认识，学习、自查、我感觉受益匪浅，学到了很多新的理念和工作技巧，受益良多。思考之余，将培训学习结束后的心得体会概括以下几点：

首先，做为支行行长，要注重个人能力、素质的修炼，要提高自己的思维能力，具有高度的自信心和责任感，注重自身平时的工作礼仪，文明用语，礼貌待人，亲切温和地与人沟通，在良好的氛围之下，发挥团队的组织力量，真正地在每天的工作中创造出有气质的、高品味的`生活。培训学习，使我认识到了自身的不足，与他人之间的沟通技巧、语言表达能力有待提高，这在平时的工作中，也带给我许多困惑。领导、同事都曾给我指出过，但始终不知道如何正确地表达出自己的意思。通过这次学习，我了解到必须要掌握一些与人沟通的技巧，才能更好地营造融洽、和谐的氛围，拓宽业务覆盖面。

其次，不仅要掌握一些基本的业务知识，还要明确自己的目标和任务，制订出切实可行的计划，带好队伍，做好平时支行的营销工作。积极发动职工，合理营销策划，充分把握商机，不打无准备的仗。准备工作的主旨，就是要做到胸有成竹，使下一步的工作有较强的针对性，能够有计划、有步骤地展开。物质准备工作做得好，可以使客户感受到营销人员的诚意，可以帮助营销人员树立良好的形象，不能丢三落四，言辞激烈，要增强自信，充满信心，回答疑问从容不迫，言语举止得当，更好的取得客户信任。

再次，发展新的客户，开拓新的业务范围，这是发展的经营理念，同时也是对营销人员的要求。寻找目标客户来源，不仅要有核心目标，营销人员一定要勤奋、敬业。为了获得更多的客户，更快地提升营销业绩，除了精心维护老客户，同时还必须勤于开发新客户，时刻注意市场的变化动向，掌握客户的最新情况，随时做好向客户介绍新业务的准备。要走进千家万户，说尽千言万语，历尽千辛万苦，想尽千方百计，勇于进取，积极向上，百折不挠，不灰心，不气绥，始终保持良好的心理素质，全面开展工作。

营销人员要有一双慧眼，有敏锐的目光时刻了解市场动向，还要从客户的行为中发现反映客户内心活动的信息，它是营销人员深入了解客户心理活动和准确判断客户的必要前提。当然，还应具有很强的创造能力，才能在激烈的市场竞争中出奇制胜。要有一种“别出心裁”的创新精神，更要突破传统思路，善于采用新方法走新路子，这样我们的营销活动才能引起未来客户的注意。

人脉是营销过程中不可缺少的重要因素，每个人都有两个彼此不同的人际网络，一个是我们自然得来的，一个是自己创造的。自然得来的人际网络包括我们的亲属、好朋友及其他一些熟人。如果具有良好的个人魅力，主动开拓自己的人际关系，利用时间与优质客户进行情感交流，引进贵宾服务的项目，客户受到特殊礼遇，就会产生回报的心理，从而更忠实于我们，甚至帮我们发展新客户。诚信为本，忠实于客户，与客户成为朋友，让客户感受我们真实、热诚的一面，互相信任，保持长久的合作。

成功需要一种精神，营销也需要一种意志，要有锲而不舍，愈战愈勇的精神，更要有坚定不移的信念，自己激励，自己启发，才能坚持到底，达到目标的彼岸。

最后，通过这次培训学习，我不仅看到了自己的不足，还学习到了一些新的营销知识，看到了发展的希望，确立了今后努力的方向，它就像是黑暗中的一盏明灯，给我以动力，我会按照所学习到的知识，坚持不懈地融会贯通下去，在自己的工作领域，开拓出一片新的蓝天。

银行客户经理总结

银行客户经理培训个人总结

为期三天的客户经理培训已经结束了，本次培训时间紧凑，内容丰满，形式新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈，让我收获很多。

客户经理作为营销人员，与客户直接打交道，必然会不断面临挑战，失败、挫折，所以在工作中具备良好的心态对于其成功来说是必不可少的。正如有句话所讲的“没有好的心态就不要做客户经理”。

“态度决定水平”每个人的能力、素质固然有差异，但最关键的在于我们的工作态度，我们端正了态度，以最好的心态面对工作，我们就能把工作做到力所能及范围内的极致，而且这种踏实认真地态度也可以弥补我们自身能力上的缺陷，使自己个性和人格更加完善，能力不断提高。

首先，个人客户经理关系营销工作流程在客户经理工作中具有指引作用，通过这次深刻的学习，对“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具体的认识和理解，理顺工作流程才能在基本工作中做好更细节的部分，不至于手忙脚乱不知所措。

其次，课程中学习的客户维护之客户分群是印象最为深刻的一部分，有质量高效率的客户维护最重要的一步就是将客户进行分类分群管理，学习之后会在工作中的客户维护尤其营销过程中会更有针对性，提高产能。在这部分的学习中，通过小组讨论的形式，分享和学习了伙伴们的经验，尤其是对我们年轻力量真的有很大帮助。

还有，在客户营销之顾问式营销学习中，改变了我们在工作中传统的.营销方式，顾问式营销建立在客户分群的基础上，针对不同客户群进行维护分析，运用spin方法挖掘客户隐藏式需求和明确性需求，提供解决方案和产品介绍，克服反对意见达成共识，再进行后续跟进服务。这种顾问式营销改变了我们之前在工作中为了营销而营销的传统方式，将客户维护和营销贯穿结合，相辅相成，进而产能也能得到提升。

很重要的一部分就是，我们在课程中学习到了很多技巧，例如，kyc、挖掘需求技巧spin、资产配置技巧、财富金字塔、帆船理论、fab产品建议技巧，业绩倍增三大方法，还有一些客户经理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必备工具。

时间管理的问题本身不在于时间，而是在于自己如何善用及分配自己的时间。自我管理即是改变习惯，令自己更富效能。

客户经理工作流程“每日七件事”结合时间矩阵图，将时间结合工作计划按照“紧急重要、紧急不重要、重要不紧急、不紧急不重要”顺序，可以使我们的工作更高效能完成。

三天的课程安排得很紧凑，学习的内容真的很多，在讲课过程中老师在一些重要课程部分，让我们以互动、小组讨论、情景演练的方式渗入学习理解，更快吸收了学习内容，当然还有一些是需要我们在日后工作学习中慢慢消化的。

村镇银行客户经理培训

无论你是大型银行客户经理，还是股份制银行，城商行，甚至是村镇银行、农信社客户经理，这都不重要，客户接受你个人，而不会过多在乎你来自哪家金融机构。

李斯的“老鼠论”

“李斯者，楚上蔡人也。年少时，为郡小吏，见吏舍厕中鼠食不洁，近人犬，数惊恐之。斯入仓，观仓中鼠，食积粟，居大庑之下，不见人犬之忧。于是李斯乃叹曰：‘人之贤不肖譬如鼠矣，在所处耳！’”

一个人不会苦死，不会累死，只会窝囊死，笨死。

在商言商，有了业绩才有一切。我记得扬州农行的美女行长说过“有绩才有位”，可惜她没有践行。

人生总得玩一次命。既然做了客户经理，就一定要做最好的。

人不能没有野心，没有野心，就激发不起自己，就不会有劲；没有劲，潜力就挖不出来。

“江山如此多娇，引无数英雄竞折腰”。

我相信，在中国任何一家考核机制到位的银行，你如果有3亿元存款，应该和行长挣得一样多吧，（我说的还是分行行长），甚至还能超过，还不用操那么多心。有人跟我说，开玩笑，3亿存款多难拉啊。如果你想赚钱、想出人头地，又嫌累，对不起，你不适合做客户经理，甚至不适合在银行干，懒人在哪里都挣不到大钱，银行客户经理需要野心。

如果你就想快快乐乐生活，不想“三十岁的人，五十岁的肝”，“不想个人折旧提的太快”，干脆做个快快乐乐的客户经理好了，开着宝马到处兜风多爽。

我个人的人生经历可以借鉴：中专毕业后，分配在国家企业农行工作。每到年末的时候，单位都会分工资，每个人都在认真的算计着，争得大头后，高高兴兴的跨上自行车回家过年去了。在机关的5年，我实在忍受不了每日看报纸，喝喝茶的轻闲生活，尤其是工资过低，我实在忍受不了每年相对于公司部、房贷部的工资落差，凭啥，我1人干四个人的活，钱还没有客户经理的一半。在机关的5年，我落落寡欢，一个人形影相吊，孑然一身。我很清楚，现在是这样，在这里工作20年后，还会是这样，我会老死在机关大院里。西方探险家约瑟夫洛克说“我宁愿死在香格里拉的花丛中”，多美啊。而我呢，将死在这砖头水泥的碉堡里。

我想过一种激动人心的生活，这里肯定不适合我。我宁愿死在川流不息的车流中，到城区工作一年多后，我发现市场是如此的美好，在现金20万年薪的情况下，我辞职了，犹豫都没有，我终于进入了川流不息的江湖。从国企的干部变成了骑着自行车的客户经理，我失去了保障，但是拥有了自由。虽然非常辛苦，但是我每天都在笑着。至少到今天，我都庆幸当初的决定，义无反顾的决定之下才有了今天，中国又多了一个伟大的客户经理，我有了自由展业的平台。

在网点一线做业务的日子让我刻骨铭心。比如，喜欢换名片。看见别人换名片，我就有一种冲动，想掏出自己的名片。

喜欢听数字。喜欢听见日均、时点这两个概念。我出生在一个经济困难的家庭，兄妹三人，小时候，家里不富裕，平时吃的很简单，过年三十的晚上，家里做好一桌子的菜，晚上十二点还有饺子，算是改善生活。

结婚后，多年的打拼，我和妻子的生活慢慢变好，平时应该算生活很好了。可是，到了三十晚上，我还是要求妻子做一桌子的菜，到了晚上，我和媳妇还包饺子。虽然根本吃不了，但是我认为，“日均重要，时点也很重要”。

“海阔凭鱼跃，天高任鸟飞”。“书生报国无他物，唯有手中笔若刀”。

累，陪大家共同面向未来，我们一起上路吧！

我舍弃了二十多年的积。

银行客户经理培训心得体会

基于提高客户经理队伍综合素养，激发员工的工作热忱，自从9月初xx银行xx省分行营业部组织客户经理业务学问培训以来，到目前为止已连续开展了八期培训授课，内容也从资金结算产品营销技巧与操作持续到了行内外理财产品的功能介绍及市场定位等，各位上课的老师都以丰富的业务学问结合自己多年的工作实践，通过多种形式和生动的事例让我们深刻的品读着每一堂的精彩内容。

我作为一名上半年新入行员工，源于内心的爱好和憧憬，应自愿报名的形式，我很荣幸的参与了这次培训与学习的过程。虽然每周二忙完一天琐碎和精细的柜面工作后身心略显乏累，但晚上学习那些新奇的业务学问和技能以及胜利的案例，都能让自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向领导和同事的学习与沟通过程中，自己也渐渐地摆脱了对工作和业务的懵懂的状态，并在自己对业务学问驾驭和理解基础上以全新的思想看待工作将应留意的问题。培训过后，感受良多。

第一，注意基础、追求产品创新。对于一项信贷业务而言，其涉及到的流程和根据不同的客户群体和用途来分门别类，工作量大及种类繁多，更何况公司客户经理经办的业务不止一些存贷款，还包括许多的表外业务和产品，若不熟识这些业务的基础学问以及xx银行的一些信贷政策，我们在实际的工作过程中就会遇到许多意想不到的困难。同时，在营销拓展和服务优质客户时，当我行现有的信贷产品不能满意客户需求时，我们就须要在已有的产品中依据客户的实际状况进行敏捷的运用和创新，从而实现在风险可控的条件下追求收益的最大化。在当前经济形势困难多变、跨国贸易频繁及企业销售形式多种多样的背景下，就更加要求我们以扎实的基础创建出更多适合他们的产品，方能在同业激烈的竞争中居于优势地位。

其次，扩宽视野、把握宏观趋势。在每节培训课程中，受邀专家都会有连接当前的经济发展形势讲解并描述产品的动态环节。如国家对房地产业实施从紧的信贷政策就导致房地产市场快速降温，随之而来的'将是市场风险的扩大和银行收益的波动，在此状况下我们如何实行有效的措施和方案来防范不良资产的产生将是一个燃眉之急的议题。因此对于一个客户经理而言，亲密关注宏观变动趋势对不同行业的影响，并以此进行肯定程度的预料是一个必不行少的过程。总而言之，营业部组织的客户经理培训给我供应了一个学习和成长的平台，换个视角让我去了解和体会银行信贷学问，夯实基础、丰富自我。在今后的学习和工作过程中，我信任我们将会以更加主动的心态、良好的服务、娴熟的技能及广袤的视野面对我们的客户，迎接美妙的将来。

银行客户经理培训心得体会

我有幸参与了省分行组织的客户经理培训班。形式互动新奇，讲授内容好用细致，让我受益匪浅。

在短短的三天内，我们系统地学习了客户关系管理、有效沟通、销售举荐技巧、压力管理与自我激励、红酒鉴赏、电话营销技巧六门课程。

客户是基础，客户是源泉。没有了客户的支撑，银行好比无源之水，无本之木。如何拓展客户，维护客户成为我们经营的重心。这就须要我们驾驭与客户沟通的技巧。有效的倾听客户的谈话，才能了解顾客的需求，在接触顾客中要懂得接受顾客，并且适时的赞美顾客，能给顾客留下较好的印象。在和顾客沟通中，不要埋怨，不能和顾客争对错，不要以貌取人，不要轻易承诺。

营销是利器。驾驭望、闻、问、切四步的营销技巧和销售六流程的综合应用，有利于产品销售，便于进一步挖掘销售商机，提升客户满足度，提升竞争力。望：从表象特征来推断衣着，交通工具，首饰和携带物品，还有视察顾客的言谈和行为举止。闻：倾听顾客的需求，须要时也包括倾听顾客的异议，埋怨和投诉，要全身心的`听，只在了解了顾客的需求才能给顾客供应业务。问：在与顾客的沟通中还要适时的提问，以便于更多的了解顾客的需求，这样才能更多的获得顾客信息，为自己推断供应营销产品做打算。

在这次学习中我深刻的相识到：在金融产品日新月异、金融业务快速发展、金融体制不断革新、金融服务上品牌的今日，对金融从业人员提出了更高的要求，我们只有不断的学习，才能跟上时代的发展，才能满意工作上的须要。当我再次轻轻回望：“专业、专注、好用、实效”，理念使人耳目一新，专业的师资团队和互动的培训形式使教学相长，一流的管理、一流的设施，让我们在学习中减压。感谢常培，感谢省分行为我们供应了一次这样的学习机会，信任在将来的岁月中我们会做得更好。

银行客户经理个人工作总结,银行客户经理个人总结,银行客户经理个人年终总结

时间过得很快，转眼我已入行四个月了，从四个月前初接触陌生的银行业务，到现在获得一定的成长。都是和支行领导的关心，同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的。

首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能，这也为10月初我开始着手客户经理的工作打好了基础。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和不断掌握的理财知识，成功营销了部分优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

同时，存在的主要问题：

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕。

最后，个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在2012年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

王宁。

2011年12月。

银行客户经理培训心得体会

为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在知识上，还是在感情上，我都收获良多。

我这次的实习地点是在xxx，我的实习岗位是对公客户经理助理，我的工作内容主要是协助对公客户经理的日常工作。银行对公客户经理是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。而我作为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就必须要了解和熟悉对公客户经理的基本业务技能，才能在他需要我的协助的时候有能力协助他。

对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销(包括公司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作);负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与客户与各项业务上的深度合作;根据银行发展战略,培养优质客户及开拓新客户,确保完成银行分配的各项业务经营指标;撰写授信报告及定期审查客户之授信条件,以保证信贷素质;负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，通过分析汽车、工程机械行业供应链上采购、生产、销售及消费等环节特点，根据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上供应商、制造商、经销商、终端用户等不同客户的金融需求，提供的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、保理、信用证等不同产品。我作为实习生，主要就是在客户每返还了一笔贷款的时候把他们当初质押在银行的汽车合格证寄送给他们。另外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合授信项下，每次他们需要开银行承兑汇票的时候，准备好材料，去分行给他们开票。有时候我还给一些公司做询证询证函的工作和给公司高层开白金信用卡。

除了前期的启用和开票工作外，我也协助客户经理做一些后期的工作，比如，录入新的公司的基本资料，录入公司的财务报表，给已授信的公司做全面风险检查，给未授信的公司做授信调查报告，等等。在协助我的导师做这些事情的时候，我不仅巩固了我在学校学习到的财务知识和管理知识，还学习到了一些在学校学不到的知识，知道了怎样在现行经济的情况下分析一个公司的经营能力、管理能力、财务能力等各项指标，也了解了怎样去防范公司风险，减少银行不良贷款。

新客户是需要营销的，你坐在那儿等是等不到的，所以客户经理经常需要外出营销客户。作为对公客户经理助理，我有幸也参与到了这个流程。首先，我们要对这个公司有一个全面的了解，比如,这个公司的主营业务，行业优势，他所处的行业地位，他的经营状况，他的上下游企业经营状况，他的议价能力，他的财务状况，等等。而这个了解来源于网上的资料和自己的实地考察，在公司的实习考察过程中，我们来衡量这个公司是否符合我们银行的行业投向，是否可以作为银行客户来发展。在确定可以发展这个客户之后，我们就要与这个公司的高层联系，商讨合作意愿与合作方案。在这个过程中，客户经理的沟通能力就体现出它的重要性了，沟通的好，银行就可以在这次合作中获得更大的利润，沟通的不好，可能就合作不成功，失去这个客户。在确定好合作方案之后，客户经理就回到银行，先把公司资料录入系统，然后撰写授信报告上分行的预审会和信审会，在过了分行的预审会和信审会后，这个公司的综合授信就可以确定下来了，这个公司也就成了客户经理的客户。在外出学习的过程中，我学到了许多与客户相处和谈判的知识，加深了对光大银行产品的了解，巩固了产品知识，也大大的增长了见识。

作为一名一直生活在大学校园的学生，这次实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。另外，我觉得工作中每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，不懂的事情就要向别人学习，不合规的事情坚决不做。

然后，我觉得与同事的相处与交流很重要。就像我这次实习，我最开始什么也不懂，都是经理他们一点一点交给我的，但是他们也不可能一下子把所有的东西都教会我，所以，他们都只是先教我一个大概，然后我在工作中遇到了问题，再去问他们，这样既加深了我对所学东西的印象，也促进了我们之间的交流。在交流中学习，在交流中进步，也在交流中融合，形成一个团队。由于一个完整的.任务需要大家分工合作来完成，只有用正确的方法与同事交流，尽快地解决问题，大家才能齐心协力地搞好工作。这方面的技巧，书本上是学不到的，要在工作中慢慢地学习积累。

银行相关知识，早日通过银行理财师或者注册金融分析师的考试，相信只有这样才能在自己的工作岗位上得到更好的发展。我觉得到了实际工作中以后，学历并不显得最重要，主要看的是个人的业务能力和交际能力。任何工作，做得时间久了是谁都会做的，在实际工作中动手能力更重要。因此，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使自己具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才能更好的为客户服务，为银行创造业绩，实现自己的人生价值。

“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”初读此句时，我并没有特别的感觉。然而就在这不长的实习后，我不仅真正明白了它的意义，更深切体会到它的内涵。实践出真知，理论只有联系实际才能发挥它应有的功能。在银行里每一个人都是我的老师，我要学习的实在太多太多，不仅是专业技能，还有职业精神和社会经验，这些都能成为我以后能很好的胜任工作的基础，也是我能在激烈的竞争中脱颖而出最重的砝码。

俗话说，千里之行，始于足下。基本的业务知识往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其是显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要比大学本科生大，就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中，我体会到，如果我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本任务的能力与比较系统的专业知识，这才能使我们的学习与实习达到利益最大化。

我认为这两个月的实习对我今后走向社会起到了一个桥梁的作用，是我人生的一段重要的经历，也是一个重要步骤，对将来走向工作岗位也有着很大的帮助。向他人虚心求教，遵守组织纪律和单位的规章制度，与人文明相处等一些做人处事的基本原则都要在实际生活中认真的贯彻，好的习惯也要在实际生活中不断培养。这一段时间所学到的经验和知识大多来自银行同事、老师和领导的教导，这是我一生中的一笔宝贵财富。这次实习也让我深刻了解到，在工作中和同事保持良好的关系是很重要的。做事首先要学会做人，要明白做人的道理，如何与人相处是现代社会的做人的一个最基本的问题。对自己这样一个即将步入社会的人来说，需要学习的东西还有很多很多。我只有通过不断实践，才能使自己更加成熟。

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银行客户经理培训课程大纲

1、通过培训加强“以客户为中心”的服务理念。

2、通过培训进一步提升整体服务形象。

3、通过培训使综合服务技能得到进一步的提升。

1、礼仪的最高境界是内心的淡定。

2、如何保持一份阳光的心态。

3、让礼仪成为自己内心的一份修养。

4、如何培养良好的工作意识。

5、我为什么而工作。

6、我为谁而工作（“谁给我发工资”的启示）。

7、我应该怎么做。

8、打造阳光心态，树立危机意识。

第二部分：如何与客户建立联系和保持良好的关系。

一、顾客满意、客户服务与主动服务意识。

1、客户服务的本质。

2、邮政银行核心竞争力的构成。

3、为什么说差异化的服务质量将成为邮政银行竞争优势的主要来源。

4、破冰行动：认识你、我、他讨论。

5、分享：什么是服务意识？

6、小组研讨：客户为何不满？

二、构建一流的客户服务体系。

1、分享：构建一流的客户服务体系。

2、案例分析：客户服务体系的框架与案例。

3、小组研讨：某银行的客户服务体系案例研讨。

4、分享：优化服务流程。

5、服务流程优化的主要途径和要点。

6、案例分析：海尔服务模式。

7、分享：提升服务标准。

8、讨论：服务标准由谁决定。

9、我的行为如何影响服务标准。

10、分享：服务标准提升的方向。

11、服务标准提升与完善的机制保障。

12、影响服务质量控制的四个环节。

三、客户服务人员的能力提升。

1、游戏：客户到底要什么。

2、角色演练：6个服务情景演练。

3、分享：服务代表的能力。

4、分享：客户服务代表的素质---3h1f。

四、客户满意度与忠诚度管理。

1、分享：影响客户满意度的三个原因。

2、讨论：客户满意度提升与客户服务的密切关系。

3、分享：客户挽留策略。

4、建立客户忠诚度的核心纽带。

5、忠诚客户到客户忠诚。

6、确定客户忠诚的评价标准。

7、案例参考：某银行客户满意度报告。

8、练习：品牌忠诚度与关系忠诚度测量。

9、分享：客户忠诚分类与价值差异分析。

10、保持培育客户忠诚度的管理。

11、客户流失的预警信息分析。

12、案例研讨：某企业客户满意度分析第三部分：处理客户投诉的方法与技巧。

1、讨论：客户投诉产生的原因。

2、客户投诉产生的好处。

3、处理升级投诉的技巧。

4、处理疑难投诉的技巧。

5、提炼：“尽最大努力让客户满意”是处理客户抱怨时的积极态度。

6、处理客户投诉是在寻找双赢的平衡点。

7、弹回式服务弥补技巧。

8、掌握有效抚慰情绪高度激动客户的方法。

9、分享：处理顾客投诉与抱怨的方法。

10、讨论：重大投诉处理。

11、不回避并找出原因。

12、正视投诉追根究底。

13、提升处理不满、抱怨、投诉过程中的服务沟通技巧。

一、电话沟通的技巧。

1、讨论：电话沟通前的准备工作。

2、电话沟通的一般流程。

3、分享：接电话的技巧。

4、案例分析：呼叫中心的电话接待。

5、拨打电话的技巧。

6、接待客户的技巧。

7、客户服务的3a技巧。

8、分享：语言表达技巧。

9、研讨练习：客户服务过程中常见场合下的应答。

10、分享：倾听的技巧。

11、某银行客服案例分析：到底是谁的错？

二、仪态及行为礼仪的训练。

1、体态----无声的语言。

2、男性标准站姿与标准坐姿。

3、女性标准站姿与标准坐姿。

4、身体语言的三忌。

5、讲师辅导学员练习。

三、微笑服务礼仪的训练。

1、谁偷走了你的微笑。

2、怎样防止别人偷走你的微笑。

3、微笑的三结合。

4、把微笑留给你的顾客。

5、讲师辅导学员练习。

四、观察顾客的礼仪技巧。

1、观察顾客的礼仪要领及技巧。

2、实战演练察言观色。

3、观察顾客的要求。

4、观察顾客的角度。

5、目光注视礼仪技巧。

五、仪表修饰与着装规范。

1、职业着装原则。

2、制服、配饰与发型礼仪。

3、常见着装误区点评第五部分：客户关系管理培训。

1、从呼叫中心变为交流中心。

2、处理客户终身价值。

3、如何处理无利可图的客户。

4、投诉管理。

5、企业形象管理。

6、管理客户心里期待。

7、给接触客户的员工授权。

8、客服员工所担任的销售角色。

9、关怀客服员工。

第一讲：礼仪背后深厚的文化与历史涵义。

1、中西文化上的差异在礼仪上的具体体现。

2、礼仪是如何体现教养——国际商务礼仪通则。

3、美学、心理学在礼仪中的适用。

4、商务礼仪的作用。

一、面部修饰。

1、基本要求。

2、局部修饰。

二、发部修饰。

1、发部的整洁。

2、发型的选择。

3、头发的美化。

三、肢体修饰。

1、手臂的修饰。

2、下肢的修饰。

四、化妆礼仪要领。

五、商务接待仪容礼仪禁忌讲解、提问、测试。

第三讲：商务人员着装礼仪——穿着的品味如何呈现。

一、着装的基本原则。

1、个性原则。

2、和谐原则。

3、tpo原则。

二、常见着装误区点评。

三、西装及领带礼仪。

四、鞋袜的搭配常识。

五、首饰、配饰、皮包的选择和使用规范。

讲解、分析、案例讨论。

第四讲：商务人员行为举止礼仪---拥有优雅的秘诀。

1、举止的端庄是优雅的必备条件。

商务人士的举止要求：轻稳正原则、topr原则、站姿的要领与训练。

坐姿的要领与训练。

走姿的要领与训练。

蹲姿的要领与训练。

鞠躬的要领与训练。

递物、接物、手势的运用要领示范与训练。

2、目光接触技巧。

3、眼神处理。

4、微笑的魅力。

微笑的训练。

5、举止礼仪的难点与培养良好举止礼仪途径。

第五讲：商务人员言谈礼仪——充分展现个人素养。

一、影响沟通效果的因素分析。

1、内容。

2、声音、肢体语言。

3、态度、情绪信心。

二、高效沟通的特征分析。

1、时效性。

2、多向性。

3、多面性。

三、沟通六件宝：微笑、赞美、提问、关心、聆听、四、深入对方情境。

第六讲：大型宴会礼仪---餐桌上的魅力。

一、宴会的分类。

1、中式宴会。

2、西式宴会。

“三明治”

3、正规宴会。

4、普通宴会。

二、餐桌的礼仪。

1、中西式餐具的摆放标准。

2、入座礼仪。

3、点菜与上菜的礼节。

4、斟酒礼仪。

5、开宴礼仪。

6、用餐的气氛以及禁忌。

7、筷子与刀叉的使用禁忌。

8、餐巾、餐布的使用。

三、餐桌的入席与退席。

第七讲：商务人员常用商务礼仪。

1、寒暄、称呼礼仪。

2、握手礼仪。

3、引领、接待、座次礼仪。

4、拜访、交谈礼仪。

5、致意礼仪。

6、介绍与自我介绍。

7、名片礼仪。

8、迎来送往的乘车的礼仪。

第八讲：涉外国际礼仪---国际交往规范。

1、尊重各国的风俗习惯。

2、维护国家形象。

3、女士优先。

4、遵守时间。

5、见面的礼节。

6、国外特殊禁忌。

银行客户经理个人工作总结,银行客户经理个人总结,银行客户经理个人年终总结

时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至2011年8月8日，实现贷款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。

其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

2011年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。

每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

客户经理：张素珍。

2015.8.8。

银行客户经理培训心得体会

怀着无比的憧憬与向往，我融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹，开始展现出璀璨夺目的光芒。于是，和同样怀着梦想的同事一起，我们组成了江苏银行第一期客户经理培训班———一个团结奋进的班级。

总以为培训过程是简单而又轻松的，没烦恼也没有有压力，可是，在经过了14天的培训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力，需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。

在这14天的培训当中，我学到了很多东西，比如如何审查企业报表如何做好贷前的审查（包括企业的环境、企业老总的素质和贷款的风险等）贷后的跟踪检查，如何做好营销工作，以及营销的技巧等等。在学习的过程中，我体会到了前所未有的感受，这其中有苦涩也有甜蜜。

本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：首先，团队精神是我体会最深的部分。在培训之前，所有学员就被分为五个组，一开课，先选出了组长，班长，每个组还定下了队名和队呼并进行了展示，课内课外的每时每刻，我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的.团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力。我，很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感受到的，是我肩上的压力和责任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。“没有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我们要“建设一流的团队，创造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。

银行客户经理培训心得体会

在短短的三天内，我们系统地学习了客户关系管理、有效沟通、销售推荐技巧、压力管理与自我激励、红酒鉴赏、电话营销技巧六门课程。

客户是基础，客户是源泉。没有了客户的支撑，银行好比无源之水，无本之木。如何拓展客户，维护客户成为我们经营的重心。这就需要我们掌握与客户沟通的技巧。有效的聆听客户的谈话，才能了解顾客的需求，在接触顾客中要懂得接受顾客，并且适时的赞美顾客，能给顾客留下较好的印象。在和顾客沟通中，不要抱怨，不能和顾客争对错，不要以貌取人，不要轻易承诺。

营销是利器。掌握望、闻、问、切四步的营销技巧和销售六流程的综合应用，有利于产品销售，便于进一步挖掘销售商机，提升客户满意度，提升竞争力。望：从表象特征来判断衣着，交通工具，首饰和携带物品，还有观察顾客的言谈和行为举止。闻：倾听顾客的需求，需要时也包括倾听顾客的异议，抱怨和投诉，要全身心的听，只在了解了顾客的需求才能给顾客提供业务。问：在与顾客的沟通中还要适时的提问，以便于更多的了解顾客的需求，这样才能更多的获得顾客信息，为自己判断提供营销产品做准备。

在这次学习中我深刻的认识到：在金融产品日新月异、金融业务快速发展、金融体制不断革新、金融服务上品牌的'今天，对金融从业人员提出了更高的要求，我们只有不断的学习，才能跟上时代的发展，才能满足工作上的需要。

当我再次轻轻回望：“专业、专注、实用、实效”，理念使人耳目一新，专业的师资团队和互动的培训形式使教学相长，一流的管理、一流的设施，让我们在学习中减压。感谢常培，感谢省分行为我们提供了一次这样的学习机会，相信在未来的岁月中我们会做得更好。

银行客户经理个人工作总结,银行客户经理个人总结,银行客户经理个人年终总结

各位领导、同事：大家好!

转眼间2012年已过去了2个月，虽然白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸，有机会和大家一起分享工作经验，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。

我的经验可以用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现了我的工作思想。

第一个，循序渐进，有的放矢。

客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个aum500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目标在哪里。因为2011年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开始关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常的可惜，因为即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的。

我联系到客户，客户表示自己经常外地，工作比较忙，无暇到银行理财。10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远，我详细为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财，非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了10万理财，还说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话，客户就会自己在手机银行上购买，虽然每次不多都是几十万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，慢慢建立起了信任。就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购买了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户注重的是便捷，他们平时很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品专程来购买，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。

第二个，以心相交，成其久远。

作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益最大化，建行的利益最大化。ocrm系统为我们提供了最基础的目标，而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户，我在ocrm系统中搜索了一下，发现是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，客户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也十分满意。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上贡献了不少力量。

最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发现山东建行的报价比我们要便宜1块钱，但仍旧回到徐州在我处购买了1000克实物金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒服的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还贡献出了产品。从这位顾客的营销上，我发现，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品很多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不仅要为卖出去的产品服务，也要为维护这种社会关系而服务。

第三个，善建者行，竭力者赢银行客户经理工作总结客户经理的优势在于什么，很多时候我都在思考。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的人数众多，是大众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深层次的需要。一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发现，客户已经办理过，无奈我向客户说明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理pos机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，并且到店为其装好电话，并演示了下。

客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就是为了节约手续费的。当2月13日我看到《于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复》，我第一时间给客户打了电话，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度逐渐增加，客户在我处办理了金卡，并且转来50万购买理财，之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财。通过这位客户我发现，为客户服务要有始有终，不能因为服务到一半发现不属于自己服务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应该付出点力气，并且也是值得付出的，虽然这个过程比较长，但最后的结果是令人满意的。

以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助，谢谢!

银行客户经理营销培训心得

银行客户经理培训班今天就要结束了。在这短短的xx时间内，我们学习了xx、xx、xx、xx等方面的内容。学习中，大家纪律良好、积极思考，形成了浓厚的学习氛围，也达到了预期的效果。我想这一次培训对大家应该有很好的帮助，让大家都尽快的认识、了解了我们工作的职责，从而为做好本职工作打下了坚实的基础。

这一次的培训具有针对性、实用性、灵活性、多样性、技术性和技能性，我们以多层次、多方面、多形式的培训，全面提高你们的素质和能力。这些实质上其目的就在于你们的工作能力和职业转换能力，从而促使你们能顺利地完成本职工作。希望大家通过这次培训，能够增强服务观念，掌握更多的理论知识以及本职岗位的业务技能，为今后进一步提升服务水平奠定良好的基础。

这次培训班时间虽短，相信大家收获是比较大的，大家应该把这次培训作为新的起跑线，进一步抓实抓好学习，着力提高自身的政治素质和业务水平。

通过此次培训希望大家努力提高自身的综合素质以适应新形势下信用社发展的需要。积极主动学习政治理论、业务技能、不断进步，不断的完善自己的本职工作，与时俱进，能够把握正确的方向与动态，有创新的精神与意识，不断的提高自己。

这次培训指导性、实用性、操作性都很强，不仅要求大家要思想政治端正，还要求大家要提高认识，不断学习，树立目标，坚持理论与实践的良性互动，用理论指导实践，用它与实际工作有机地结合起来，增强工作的前瞻性，提高学习的实效性，把学到的专业知识融会到工作实践中去，从而能起到一定的推动作用。希望大家通过培训，在自身更新优化的同时，树立学习的思想与目标，只有不断学习，不断充实自己的知识，不断更新自己的观念，不断否定自己，才能不断进步，才能全面提高自身的素质。

希望大家在以后的工作中，能吃苦耐劳，摆正位子，严格遵守规章制度，勤恳塌实、兢兢业业，团结协作，完成领导布置下达的一切工作任务，再次是要保持艰苦奋斗、勤俭朴素的优良传统，做到清正廉洁，不拿客户一分一毫，在维护利益的同时也实现自己的价值，以高标准要求自己，树立起自己的良好形象，认真努力工作，为开展业务奠定了坚实的`思想基础。

希望大家在以后为客户办理业务时，主动与客户沟通，了解客户的需求，在为客户办理正常业务的同时，适时合理地向客户推荐产品，这不仅要求我们要具有良好的语言表达能力，协调能力和沟通能力，还要求我们加强营销策划能力，树立牢固的责任意识、发展意识，创新方式方法，并收集信息，积极总结经验，做到让客户满意，从而在全面提高自身的修养的同时也促进信用社的发展。只有这样，才能不断使我们的工作能力迈上新水平，才能真正达到我们学习理论知识的目的。

希望大家通过培训能正确认识职业，树立爱岗敬业精神，忠于职守，切实对单位，对客户，对自己负责。在工作中做到诚实公正，尽力维护客户、银行的合法利益，不为利益所诱惑，做好自己的本职工作。

最后，祝愿同志们工作顺利，事业顺达，生活顺心！我的讲话完了，谢谢大家！

银行客户经理工作培训计划

服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。。

还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。

三天很短，三天又很长，三天的培训中我学到了很多，但需要继续学习的就更多。营销和服务是一门永远学不完的艺术，更多的意识及技巧需要我们到工作中不断地去总结，去实践。最后我还想说一句，非常感谢有这次培训的机会，相信在以后的工作当中，我一定会做得更好。